Als registrierter Honorarberater arbeite ich unabhängig von Provisionen. Für meine Dienstleistungen zahlen Sie ein vorab festgelegtes Honorar, das überlicherweise auf Stundenbasis abgerechnet wird. Das Sparpotential durch eine kosteneffiziente Vermögensanlage steigert die zu erzielenden Erträge und überkompensiert die Kosten der Honorar-Beratung bereits bei relativ geringen Anlage-Summen innerhalb eines kurzen Zeitraums.
Ermittlung Ihres individuellen Risikoprofils
Welches Verhältnis aus Sicherheit und Ertragspotential ist für Sie das richtige?
Analyse und Beurteilung von bestehenden Vermögensbausteinen, Spar- und Altersvorsorge-Verträgen
Passen die bisherigen Spar- und Anlageformen zu Ihren finanziellen Zielen?
Erarbeitung eines auf Sie zugeschnittenen Konzeptes für Anlage und Aufbau Ihres Vermögens
Welche Anlageprodukte sind für das Erreichen Ihrer Ziele geeignet?
Eine persönliche Beratung, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse eingeht
Unabhängig von Banken und ohne den Verkauf von Produkten, es fließen keine Provisionen!
Größtmögliche Transparenz ohne versteckte Kosten
Ein kostenoptimaler Vermögensaufbau erhöht Ihr Ertragspotential!
Das Erreichen Ihrer finanziellen Ziele
Ein strukturierter Anlagenplan und eine optimierte Verteilung von vorhandenem Kapital ermöglichen einen nachhaltigen Vermögensaufbau!
Als registrierter Honorarberater arbeite ich unabhängig von Provisionen. Für meine Dienstleistungen zahlen Sie ein vorab festgelegtes Honorar, das überlicherweise auf Stundenbasis abgerechnet wird. Das Sparpotential durch eine kosteneffiziente Vermögensanlage steigert die zu erzielenden Erträge und überkompensiert die Kosten der Honorar-Beratung bereits bei relativ geringen Anlage-Summen innerhalb eines kurzen Zeitraums.
Seit über 25 Jahren bin ich als Spezialist im Bereich Finanzmärkte und Kapitalanlagen tätig. Meine Kombination aus Ausbildung, Studium und Berufserfahrung bietet die optimale Voraussetzung, Sie individuell und fachlich-kompetent zu beraten.
Nach dem Abschluss einer Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Commerzbank AG in Düsseldorf absolvierte ich in Würzburg an der Julius-Maximilians-Universität ein betriebswirtschaftliches Studium, das ich mit den Schwerpunkten „Geld und Internationale Wirtschaftsbeziehungen“, „Betriebswirtschaftliche Steuerlehre“ und „Unternehmensfinanzierung, Bank- und Kreditwirtschaft“ als Diplom-Kaufmann abgeschlossen habe.
Bei einer Versicherung in Stuttgart war ich zunächst für die Investitionen in Schuldverschreibungen zuständig bevor ich in München als Portfoliomanager bei einer globalen Vermögensverwaltungsgesellschaft für das Anlage-Management von Kundenportfolios verantwortlich war. Als selbständiger Honorar-Berater betreue und berate ich nun Privatkunden mit den Themenschwerpunkten Altersvorsorge und Finanzanlagen.
Als CFA Charterholder unterstütze ich die Mission des CFA Instituts bei meinen Tätigkeiten im Investmentbereich die höchsten Standards hinsichtlich Ethik, Ausbildung und Geschäftsausübung zum Wohle der Gesellschaft einzuhalten und zu fördern.
1. Bestandsaufnahme hinsichtlich Ihrer Risikobereitschaft und den passenden Ertragsaussichten
2. Definition Ihrer finanziellen Ziele
3. Bestimmung Ihrer Sparraten und/oder des langfristig zur Verfügung stehenden Kapitals
4. Vermögens-Aufteilung und Produktauswahl mit Fokus auf kosten-effiziente Produkte, die das Ertragspotential erhöhen
5. Regelmäßige Überprüfung Ihrer Ziele und der gewählte Investitionen
Ich biete an, Sie bei den verschiedenen Schritten zu beraten und zu unterstützen. Entweder ganzheitlich, oder gerne auch für einen bestimmten Schritt, wie zum Beispiel bei der Auswahl kostengünstiger Fondslösungen.
